Consultoría

Plan Patrimonial

El plan patrimonial es el proceso por el cual un individuo o una familia consideran las alternativas y deciden la forma más efectiva para hacer los arreglos legales necesarios que se ajusten a sus deseos específicos en caso de que algo les suceda. Un plan patrimonial es algo más que un simple testamento. Un buen plan patrimonial considera minimizar los impuestos potenciales y fija planes de contingencia para asegurar incluso sus deseos acerca de tratamientos médicos si fueran necesarios.

Un plan patrimonial busca preservar la mayor cantidad posible de riqueza para los beneficiarios, así como flexibilidad para el propio individuo antes de morir.

En la parte financiera el plan patrimonial coordina que le pasará a su casa, sus inversiones, su empresa, su seguro de vida, sus empleados y otras propiedades en caso de que usted quede incapacitado o muera.

En el aspecto personal, un buen plan patrimonial debe de incluir indicaciones acerca de tratamientos médicos, donación de órganos, ultima voluntad, como se dispondrá de su cuerpo, etc.

El plan pudiera ser complejo o muy sencillo reflejando sus necesidades personales.